Vinou inflace ztrácí peníze na hodnotě, za 30 let jich může zbýt klidně polovina.
Dejte si každý měsíc část stranou a zkuste je investovat
Chcete spojit investování s řešením aktuálních výzev? Podívejte se na možnosti tematického investování
Investice je výsledkem osobního rozhodnutí investora po předchozím zvážení vlastní finanční situace, vztahu k riziku a účelu investice. S investičními nástroji jsou spojena různá investiční rizika, přičemž hodnota investice může kolísat a není zaručena návratnost původní investované částky. Minulá ani očekávaná výkonnost investičních nástrojů nezaručuje skutečnou výkonnost budoucí.
Vyberte výši částky, kterou budete odkládat při každé platbě kartou.
Zvolte míru rizika, která vám nejvíce vyhovuje.
Začněte pravidelně platit kartou a investujete automaticky.
Užíváte si dobrý pocit, protože máte rezervu na horší časy nebo něco na přilepšenou.
Pokud svoji investici ve fondu prodáte po 3 letech a více, je příjem z jejího prodeje od zdanění osvobozen. Pokud v jednom kalendářním roce nebude Váš hrubý příjem z prodeje investic (cenných papírů) vyšší než 100 tisíc korun, bude tento příjem od zdanění osvobozen bez ohledu na dobu vlastnictví prodávané investice. Pokud však v jednom kalendářním roce přesáhne Váš hrubý příjem z prodeje investic (cenných papírů) částku 100 tisíc korun a současně mezi nákupem a prodejem prodávané investice neuplynuly alespoň tři roky, musí se příjem z jejího prodeje zahrnout do daňového přiznání (jde o tzv. ostatní příjmy podle § 10 zákona o daních z příjmů). Proti zdanitelnému příjmu je pak možné uplatnit výdaje vynaložené na jeho dosažení, tj. zejména nákupní cenu prodávaných fondů a případné další náklady (např. poplatky) spojené s jejich nákupem či prodejem.
Pokud by výše osvobozeného příjmu z prodeje investice ve fondech přesáhla částku 5 milionů korun, je třeba tuto skutečnost oznámit Vašemu finančnímu úřadu ve lhůtě pro podání daňového přiznání.
Mějte prosím na paměti, že daňový režim závisí na individuálních poměrech každého zákazníka a v budoucnosti se může změnit.
Investici je možné nakoupit již od 100 Kč.
Některé fondy mají minimální částku investice rozdílnou. Informaci o minimální částce investice naleznete ve svém internetovém bankovnictví.
Equa bank, vystupující jako obchodní značka Raiffeisenbank a.s., zprostředkovává nákupy a prodeje investičních fondů dle aktuální nabídky tím, že přijímá od klientů pokyny k obchodům s těmito fondy. Přijaté pokyny banka zpracuje a odesílá investiční společnosti. Tyto služby jsou definovány jako služby přijímání, předávání a provádění pokynů.
Equa bank rovněž poskytuje investiční služby spojené s evidencí nakoupených fondů na majetkovém účtu klienta a vypořádáním vybraných korporátních akcí.
Equa bank aktuálně neposkytuje službu investičního poradenství ani službu správy majetku spočívající v obhospodařování majetku klientů.
Chcete si nezávazně promluvit o možnostech investování?
Získat odpovědi na své dotazy?
Jsme tu pro vás
každý všední den
od 8 do 18 hodin:
Pro účely výpočtu byla použita skutečná data fondů v nabídce banky s alespoň 5letou historickou výnosností. Z těchto dat byl následně spočítán průměrný výnos akciových a dluhopisových fondů. Výpočty byly provedeny za období od 31.1.2016 do 1.2.2021. Do výpočtu je zahrnut vliv vstupního poplatku ve výši 1,9 % a vliv průběžných nákladů, které si účtují příslušné fondy. Výpočet zahrnuje výnosnosti následujících fondů v CZK:
Akciové fondy: Fidelity Funds - America Fund A-ACC-CZK H, Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund A CZK H, Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund A-ACC-CZK H, Fidelity Funds - Global Dividend Fund A CZK H, NN (L) Climate & Environment - X Cap (hedged i), NN (L) Emerging Markets High Dividend - X Cap CZK (hedged i), NN (L) European Equity - X Cap CZK (hedged i), NN (L) Global Equity Impact Opportunities - X Cap CZK (hedged i), NN (L) Global High Dividend - X Cap CZK (hedged i), NN (L) International Central European Equity P Cap CZK, NN (L) Japan Equity - X Cap CZK (hedged i), NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity - X Cap CZK (hedged i), BNP Paribas Euro Equity H CZK, BNP Paribas US Growth H CZK, BNP Paribas Global Low Vol Equity CZK.
Dluhopisové fondy: Fidelity Funds - European High Yield Fund A-ACC-CZK H, Fidelity Funds - Global High Yield Fund A CZK H, NN (L) First Class Yield Opportunities - X Cap CZK (hedged i), NN (L) International Czech Bond - P Cap CZK, BNP Paribas Euro Corporate Bond H CZK, BNP Paribas Global High Yield Bond H CZK, BNP Paribas Global Convertible H CZK.
Zdroje dat pro výpočty očekávaných výnosů jsou dostupné na stránkách investičních společností.
Mějte na paměti, že výnos pro investora je ovlivněn i konkrétní výší poplatků. Aktuálně Equa bank a.s. u nabízených fondů uplatňuje maximálně vstupní poplatky, jejichž konkrétní výše je uvedena v Sazebníku. Ostatní poplatky (průběžné náklady) jsou uvedeny ve statutech fondů a jsou již zahrnuty v tržních cenách nabízených fondů.
Význam scénářů lze popsat následujícím způsobem: Šance na dosažení částky větší, než je hodnota optimistického scénáře, je 30 %, očekávaného scénáře pak 60 % a pesimistického scénáře 95 %.
Předkládané informace vyjadřují charakter a rizika standardních fondů kolektivního investování.
Výnos investice je počítán na historických datech hodnoty portfolia složeného z burzovně obchodovaných fondů se 60 % podílem akcií a 40 % podílem dluhopisů a se započtením 2 % vstupního poplatku.
Zdrojem dat pro výpočet historické hodnoty portfolia jsou hodnoty burzovně obchodovaných fondů za období od 1. 1. 2012 do 31. 12. 2017 poskytované na webové stránce portfoliosivualiser.com. Jednotlivé třídy aktiv zastupují následující burzovně obchodované fondy: akcie USA zastupuje Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), akcie rozvinutých zemí bez USA zastupuje Vanguard Developed Markets Index Fund (VTMGX), globální dluhopisy zastupuje PIMCO Global Bond Fund (PIGLX), krátkodobé dluhopisy zastupuje Vanguard Short-Term Investment Grade Fund (VFSTX), peněžní trhy zastupuje US T-Bill.
Do výpočtu je zahrnut vliv vstupního poplatku ve výši 2 % z částky investice a vliv poplatků za správu účtovaných správcem příslušných burzovně obchodovaných fondů. Jiné provize, odměny a další poplatky do výpočtu zahrnuty nejsou.
Výnos spořicího účtu je počítán s použitím nejvyšších dosažitelných sazeb u Equa bank se započtením 15 % srážkové daně.
Výnos stavebního spoření je počítán jako hodnota naspořené částky při měsíční úložce 1 389 Kč na 6 let s úrokovou sazbou 2 %, 15 % srážkovou daní, státním příspěvkem a ročním poplatkem 300 Kč.
Je nutné upozornit, že výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Výnos pro investora se může zvýšit nebo snížit v důsledku kolísání měnových kurzů. Návratnost investované částky není zaručena. Konečná výše investice závisí na celkovém tržním vývoji.