Sjednání Kontokorentu, snížení či zvýšení limitu a případně výpověď Kontokorentu. Vše bez poplatku, jednoduše a za pár minut.

Vydání a vedení standardní karty je zcela zdarma, stejně tak i její výměna. Vedení zlatých karet je zpoplatněno v závislosti na zvolený balíček pojištění dle aktuálního sazebníku.

Platební karta je doručena do sedmi pracovních dnů od potvrzení žádosti v internetovém bankovnictví nebo od aktivace Běžného účtu. O výrobě karty Vás budeme informovat. Kartu odesíláme jako běžnou poštovní zásilku, a to na korespondenční adresu, kterou jste do banky uvedli. Schránku prosím mějte označenou Vaším jménem.

Pokud jste kartu ve své schránce nenašli, pravděpodobně se České poště nepodařilo ji doručit. V případě, že se nám zásilka vrátí jako nedoručená, zašleme vám SMS zprávu. Případně kontaktujte klientské centrum na čísle +420 222 010 222.

Neprodleně blokujte platební kartu (alespoň dočasně). Pokud je to možné, pokuste se s obchodníkem spojit s dotazem, z jakého důvodu Vám transakci naúčtoval. V případě, že není možné vyřešit situaci přímo, je možné zaúčtovanou karetní transakci reklamovat prostřednictvím formuláře Prohlášení držitele karty o sporné transakci. Případně se spojte s klientským centrem na telefonním čísle +420 222 010 222, kde se na situaci podíváme a doporučíme Vám nejvhodnější postup.

O novou platební kartu si můžete jednoduše zažádat přes vaše internetové bankovnictví. Nejprve si zkontrolujte, zda je Vaše korespondenční adresa stále aktuální. Změnit si ji případně můžete v internetovém bankovnictví v sekci Nastavení – Změny nastavení. Na tuto adresu Vám platební kartu zašleme. Po kontrole Vaší adresy si zažádejte o novou platební kartu prostřednictvím internetového bankovnictví v sekci Karty – Nastavení karty – Vyměnit kartu a jako Důvod zvolit Změna typu karty. Výměna platební karty a její zaslání je zdarma.

V případě blížícího se konce platnosti Vaší aktivní karty se nemusíte o nic starat. Automaticky Vám zašleme novou na korespondenční adresu a o všech krocích Vás budeme informovat SMS zprávou.

V případě ztráty či odcizení můžete kartu zablokovat prostřednictvím Vašeho internetového nebo mobilního bankovnictví. Případně neprodleně kontaktujte naše klientské centrum na telefonním čísle +420 222 010 222.

Při aktivaci debetní karty si sami zvolíte PIN v internetovém nebo mobilním bankovnictví. PIN si můžete následně kdykoliv změnit. Pro změnu PIN kódu není potřeba znát původní kombinaci.

Limity můžete změnit zdarma ve Vašem internetovém bankovnictví nebo mobilní aplikaci. Případně můžete využít Telefonní bankovnictví.

Kartou zaplatíte v zahraničí stejně snadno jako v ČR. Stačí mít dostatečný zůstatek na běžném účtu a limit pro daný typ karetní transakce.

Pokud se na zahraničí cestu chystáte, dejte nám, prosím, vědět e-mailem na klientske.centrum@equabank.cz, kde kartou budete platit/vybírat a v jakém období.

Vyplněný formulář "Prohlášení o sporné transakci platební kartou", který naleznete na našich webových stránkách v Centru dokumentů, zašlete na e-mail klientske.centrum@equabank.cz, poštou na adresu banky (Equa bank a.s., Karolinská 661/4,186 00 Praha 8) nebo předejte na kterékoliv z našich poboček. Lhůta pro vyřízení je maximálně 35 pracovních dní po obdržení reklamace. Nejpozději do 15 pracovních dní od podání reklamace budete informováni o průběhu řešení.

Karta vám umožňuje platit a vybírat nebo vkládat hotovost jak standardním způsobem (vložením karty do terminálu/bankomatu), tak i bezkontaktně (přiložením karty). Pro platby kartou na internetu stačí nastavit dostatečný limit. Kartu lze také spárovat s mobilním zařízením pro NFC platby.

Mobilní telefon s operačním systémem Android verze 5.0 nebo vyšší a s technologií NFC (Near Field Communication). Zároveň je potřeba mít zaregistrovanou platební kartu Equa bank v mobilní aplikaci Google Pay, kterou si můžete do svého mobilního telefonu stáhnout na Google Play. K bezpečnému placení je nutné mít nastavený zámek obrazovky telefonu.

Pro platby do 500 Kč stačí rozsvítit obrazovku mobilního zařízení a přiložit jej k platebnímu terminálu. Při platbách nad 500 Kč je potřeba odemknout obrazovku zařízení, přiložit zařízení k platebnímu terminálu a vyčkat na provedení platby. Následně se Vám na obrazovce zobrazí potvrzení o transakci. V některých případech můžete být opětovně vyzváni k odemčení telefonu z důvodu vyšší bezpečnosti.

Ujistěte se, že a) přidáváte platební kartu vydanou Equa bank, b) jste připojeni k internetu, c) vaše mobilní zařízení podporuje NFC technologii a má nainstalovaný operační systém Android verze 5.0 a vyšší.

Před každou platbou je potřeba kartu autorizovat pomocí Face ID, Touch ID nebo zadáním kódu. Kartu můžete ze zařízení odebrat na lince našeho Klientského centra +420 222 010 222 nebo na stránce účtu Apple ID. Další postup při ztrátě nebo krádeži Apple zařízení najdete zde. Pokud jste přišli také o kartu, trvale ji zablokujte v internetovém bankovnictví, mobilní aplikaci nebo na lince našeho Klientského centra +420 222 010 222. Blokace karty má vliv na placení mobilem a v takovém případě nelze platbu kartou provést žádným způsobem.

Ve Walletu vyberete kartu a stisknete tlačítko (tři tečky) v pravém horním rohu. Dostanete se do detailu karty, přejdete do záložky Transakce, kde vypnete Oznámení. Nebo v Nastavení telefonu přejdete do aplikace Wallet a Apple Pay a vyberete kartu. Dostanete se do detailu karty, přejdete do záložky Transakce, kde vypnete Oznámení.

• Zvolte si vhodné datum splátky. Ideální je 4. den po datu, ve kterém na účet dostáváte výplatu. Na splátku budete mít prostředky k dispozici i v případě, kdy datum vaší výplaty vyjde na víkend či svátek. Změnu můžete bezplatně provést ve svém internetovém bankovnictví nebo na lince našeho Klientského centra 222 010 222.


• Pohlídejte si převod. Pokud výplatu či jiný zdroj příjmů nedostáváte na účet u nás, ale částku na splátku si přeposíláte z jiné banky, nastavte si trvalý příkaz – ušetříte si starosti a minimalizujete riziko opomenutí.


• Počítejte s časovou rezervou. Pokud k odeslání platby na splátku používáte služby pošty, provádějte příkaz v předstihu několika dnů před datem splatnosti, tato služba mnohdy trvá výrazně déle než bankovní převod.


• Zvažte výši splátky. Už při sjednání půjčky si splátku nastavte ideálně do takové výše, aby vám z měsíčního příjmu po odečtení pravidelných a obvyklých výdajů a nově i včetně této splátky, na účtu zůstalo alespoň 20 % příjmu.


• Zvažte pojištění schopnosti splácet, zejména u větších půjček a hypoték. Může vám pomoci při nedobrovolné ztrátě zaměstnání, nečekaném úrazu, či delší nemoci https://www.equabank.cz/pujcky/pujcka/pojisten a https://www.equabank.cz/hypoteky/ucelova-hypoteka/pojisteni

• Nejrychlejším způsobem, jak snížit pravidelné zatížení rodinného rozpočtu, je prodloužení doby splatnosti půjčky, čímž se sníží výše měsíční splátky. Stačí zavolat na linku našeho Klientského centra 222 010 222. Prodloužení doby splatnosti je bezplatné. Pro úplnost ale doplňujeme, že při delší době splatnosti bude vyšší celková částka ke splacení.


• Pokud je situace vážnější, je možné zažádat o dočasný odklad splácení. Žádosti jsou posuzovány individuálně a jejich zpracování je opět bezplatné. Tato operace je však reportována do BRKI a do budoucna může snížit bonitu klienta.

• Obtížnou situaci chápeme a víme, že se do ní může dostat každý z nás. Pokud vůči nám dluh máte, je vždy dobré začít situaci aktivně řešit s operátory našeho oddělení správy pohledávek, kteří jsou dostupní v pracovní dny 8:00–19:00 na telefonní lince 222 010 010 nebo na e-mailu sprava.pohledavek@equabank.cz. Vzájemnou dohodou se snažíme najít uspokojivé řešení pro obě strany.


• V případě, že se s platbou splátky opozdíte,
  
  
  
  • zašleme vám nejprve bezplatné upozornění (SMS, e-mailem i telefonicky). V této chvíli ještě stále budete mít možnost dluh uhradit bez výraznější sankce.
  
  
  • Pokud bude dluh trvat déle, budeme vám jednou měsíčně účtovat úhradu účelně vynaložených nákladů 499 Kč.
  
  
  • Po celou dobu prodlení vám také budeme účtovat úrok z prodlení z dlužné částky dle nařízení vlády 351/2013Sb. Jeho výši určuje aktuálně platná repo sazba vyhlášená ČNB. (Pro klienty, kteří spadli do prodlení v první polovině roku 2020 je úrok spočítán na 10 % ročně, ve druhé polovině roku 2020 na 8,25 %.)
  
  
  • Na konci každého měsíce budeme váš dluh reportovat do úvěrových registrů, což výrazně sníží vaši bonitu pro jiné banky v případě žádosti o další úvěry.
  
  
  • V případě opakovaných opoždění platby splátky nebo dluhu trvajícím déle než 30 dnů jsme oprávněni k předání vymáhání pohledávky externí inkasní agentuře, která klienty v zastoupení banky kontaktuje i osobně v místě bydliště nebo na pracovišti.
  
  
  • Pokud se dostanete do prodlení ve výši 3 splátek a vyšším, přistoupíme k zesplatnění půjčky. To znamená, že ztratíte výhodu splátek a dluh bude vymáhán celý najednou. Zároveň vám bude účtovaná smluvní pokuta ve výši 0,1 % denně z dlužné částky.
  
  
  
  


• Modelový příklad navýšení, které může nastat při neřešení dlužné situace, a které lze předejít včasnou komunikací a snahou ze strany klienta situaci řešit
  
  
  
  • Výše dluhu 100 000 Kč trvající 3 měsíce, při úroku z prodlení 10 % (Repo sazba stanovená ČNB platná pro období, v němž došlo k prodlení, v 1H 2020 konkrétně 2 %, dle nařízení vlády navýšená o 8 procentních bodů, celkem tedy 10 %), smluvním úroku 5,9 % a nákladů na zaslání 2 výzev k úhradě dluhu: 
  
  
  • dlužná částka + smluvní úrok    + upomínky       + úrok z prodlení    = výše dluhu v důsledku nesplácení
  
  
  • 100 000 Kč      + 1 475                + (2 x 499 Kč)      + 2 500 Kč              = Celkem 104 973 Kč
  
  
  
  


• Pokud situace není řešena dlouhodobě, může banka přistoupit i k zesplatnění půjčky s požadavkem okamžité úhrady celé nesplacené jistiny. V nejkrajnějším případě hrozí i soudní vymáhání a riziko exekuce. Cílem banky je však pomoci nepříznivou situaci klienta překonat a za jeho aktivní účasti vyřešit ke spokojenosti obou stran.

Ano, pro nenadálé situace a jednorázové transakce, je to možné. Plná moc musí být úředně ověřena a musí obsahovat identifikaci obou stran, identifikaci účtu a jaké úkony může zmocněnec s účtem provádět. Plná moc může být využita například pro jednorázový převod prostředků nebo pro zrušení účtu. Neakceptujeme generální plnou moc a zmocnění, které by plnilo podstatu disponentského modelu anebo sloužilo k obsluze internetového bankovnictví či k výměně osoby vlastnící účet a podobně.

Disponibilní zůstatek je zůstatek peněžních prostředků na vašem účtu, které jsou vám volně k dispozici. Může být ponížený o karetní, případně jiné blokace nebo navýšený o sjednaný limit kontokorentu.

Účetní zůstatek je skutečný zůstatek peněžních prostředků na vašem účtu, který nezohledňuje karetní blokace nebo částku povoleného přečerpání.

Můžete využít buď naše bankomaty s možností vkladu, nebo některou z 3 400 poboček České pošty.

Prostřednictvím vkladových bankomatů Equa bank vložíte měny CZK, EUR anebo USD. Stačí mít ke kartě připojený běžný účet v dané měně.

Na České poště můžete vložit částku pouze v CZK, ale můžete si ji nechat připsat na jakýkoliv Váš účet u Equa bank. V případě konverze bude částka převedena kurzem deviza prodej.

Běžný účet si můžete otevřít ve třech měnách - v českých korunách, v eurech nebo v amerických dolarech.

Po přihlášení do internetového bankovnictví v sekci „Přehled“ klikněte na záložku „Žádosti/nabídky“. Následně vyberte Spořicí účet HIT a žádost potvrďte autorizačním SMS kódem. Případně se zastavte na jakékoliv naší pobočce.

Zapomněli jste své přihlašovací údaje? Můžete si je obnovit online na přihlašovací stránce www.equabanking.cz.

Bohužel nikoliv – účet vedeme zároveň s běžným účtem, u kterého jsou ale platby, vedení účtu, výběry ze všech bankomatů, i internetové bankovnictví vždy a mobilní aplikace vždy zcela zdarma a bez podmínek.

Hotovost můžete přímo na spořicí účet u Equa bank vložit prostřednictvím jakékoliv z téměř 3400 poboček České pošty.

Na České poště můžete vložit částku pouze v českých korunách, ale můžete si ji nechat připsat na jakýkoliv váš účet u Equa bank. V případě konverze, bude částka převedena kurzem deviza prodej.

Trvalý příkaz nebo povolení k inkasu je možné nastavit pouze z běžného korunového účtu.

Pro první přihlášení použijte Přihlašovací číslo a Heslo z e-mailu s názvem "Jednorázové přihlašovací údaje pro vstup do internetového bankovnictví".

Přihlašovací číslo lze změnit dodatečně a je platné pro přihlášení do internetového a telefonního bankovnictví a pro spárování mobilní aplikace. Heslo je jednorázové a má dočasnou platnost po dobu 30 dnů; po prvním přihlášení budete vyzváni k jeho změně a dále jej budete používat pro přihlášení do internetového a mobilního bankovnictví.

Podrobný návod pro první přihlášení najdete zde: https://www.equabank.cz/pece-a-podpora/prihlaseni-do-internetoveho-bankovnictvi.

Měsíční výpisy z účtu nezasíláme na e-mail. Elektronické doručení probíhá bezpečně přímo do internetového bankovnictví, kde je najdete v sekci Přehled – Výpisy z účtu.

Stačí zadat přihlašovací číslo a potvrdit notifikaci v mobilní aplikaci.

V takovém případě kontaktujte prosím naše klientské centrum na +420 222 010 222, případně navštivte některou z našich poboček Equa bank, kde Vám vygenerují nové Přihlašovací údaje.

O nové přihlašovací údaje zažádáte na stránce Vstup do internetového bankovnictví kliknutím na Nepamatuji si číslo / Nepamatuji si heslo. Stačí zadat e-mailovou adresu, kterou máte v bance nastavenou a Vaše rodné číslo.

Také můžete kontaktovat klientské centrum na telefonní lince +420 222 010 222 nebo navštívit kteroukoliv z našich poboček.

Přihlašovací číslo a heslo do Vašeho internetového bankovnictví jednoduše změníte ve Vašem internetovém bankovnictví, sekce Nastavení – Přímé bankovnictví.

Pokud zadáte pětkrát po sobě nesprávné heslo nebo SMS kód, bude váš přístup dočasně zablokován do konce toho dne. Pokud potřebujete přístup odblokovat dříve, volejte naše klientské centrum na +420 222 010 222 nebo navštivte kteroukoliv z našich poboček.

Po přihlášení klikněte na záložku s vaším jménem (spodní lišta vpravo), přejděte do „Nastavení“ (levý horní roh) a v sekci „Služby“ povolte v „Nastavení oznámení“ zasílání oznámení prostřednictvím mobilní aplikace.

Pro stažení aplikace navštivte prosím Google Play či App Store.

Platby potvrdíte kódem, který si zvolíte při párování aplikace nebo biometrickými údaji.

Pokud zadáte pětkrát po sobě nesprávný kód, bude vaše zařízení odpárováno a přístup do mobilní aplikace bude zamezen. Aplikace vás poté vyzve k opakovanému spárování zařízení pomocí přihlašovacího čísla a hesla pro internetové bankovnictví a autorizační SMS.

Kód můžete nastavit číselný nebo alfanumerický. Číselná kombinace může být čtyř, šesti nebo osmimístná. Alfanumerický typ kódu musí obsahovat minimálně 6 znaků.

Změnu kódu pro mobilní aplikaci provedete v sekci Nastavení, kterou naleznete na třetí záložce s Vaším jménem. Pro změnu kódu je potřeba znát váš původní kód. Pokud si kód nepamatujete, aplikaci odpárujte nebo odinstalujte. Při novém spárování si zvolíte nový kód.

Mobilní aplikace vám umožňuje kompletní přehled a správu vašich financí. Můžete zadávat domácí platby a spravovat opakované platby. Prostřednictvím mobilní aplikace můžete obsluhovat i vaši platební kartu. Aplikace vám umožní kartu aktivovat, změnu PIN i limitů pro platby kartou a v případě potřeby v ní můžete svoji kartu zablokovat.

Z mobilní aplikace můžete zavolat na naše klientské centrum. Po přihlášení klikněte na záložku s Vaším jménem a zvolte Kontakt – Zavolat. Pokud máte v zařízení telefonní číslo, na které přijímáte autorizační SMS, dovoláte se jako ověřený klient.

Pro stažení aplikace navštivte prosím Google Play či App Store.

Z důvodu bezpečnosti musí být mobilní aplikace spárována s internetovým bankovnictvím. Aktivaci provedete jednoduše na mobilním telefonu použitím přihlašovacího čísla a hesla pro internetové bankovnictví a autorizační SMS. Při párování aplikace si zvolíte svůj unikátní kód. Tímto kódem budete přistupovat do aplikace a autorizovat všechny aktivní operace a platby.

V záložce s vaším jménem v mobilní aplikaci najděte záložku „Nastavení“ a v sekci „Zabezpečení“ klikněte na řádek „Nastavit autorizační telefon“ a zvolte svůj mobil jako autorizační. Z aplikace můžete potvrzovat přihlášení a jednorázové platby v internetovém bankovnictví a platby kartou na internetu.

V hlasovém automatu na lince 222 010 222 zvolíte možnost Stávající klient, zadáte celé přihlašovací číslo pro internetové bankovnictví a potvrdíte mřížkou (#). Zadáte vybrané pozice z hesla pro Telefonní bankovnictví.

Nejdříve se přihlaste do internetového bankovnictví. V sekci Nastavení – Přímé bankovnictví u položky Telefonní bankovnictví pak kliknete na „Ano“ a zvolíte vlastní šestimístné číselné heslo. Kombinace číslic nesmí tvořit posloupnost a zároveň každá číslice je použita pouze jednou.

Přihlašovací číslo je číselný kód obsahující 8-16 znaků, které nesmí být po sobě jdoucí a slouží pro přihlášení do internetového i telefonního bankovnictví a spárování mobilní aplikace. Heslo pro přihlášení do telefonního bankovnictví je kombinace 6 čísel, která nejsou po sobě jdoucí.

Pro jednorázové platby nejsou limity stanoveny. Jednorázový příkaz lze zadat až do výše disponibilního zůstatku na účtu. V případě, že je s transakcí spojen poplatek, je potřeba na účtu ponechat dostatečný obnos. 

Ano, můžete ji zrušit ve Vašem internetovém bankovnictví, sekce „Čekárna“, nebo prostřednictvím telefonního bankovnictví na +420 222 010 222, nebo na kterékoliv pobočce Equa bank.

Trvalé příkazy zrušíte v internetovém bankovnictví v sekci Opakované platby nebo v mobilní aplikaci v záložce Platby.

IBAN je zkratka pro „International Bank Account Number“, v překladu "mezinárodní číslo bankovního účtu", které se používá při platbách do/ze zahraničí.

Číslo Vašeho účtu ve formátu IBAN naleznete ve Vašem internetovém bankovnictví v sekci „Nastavení/Detaily účtu“, v detailu účtu v mobilní aplikaci nebo na výpise z účtu.

Informace o typech poplatků naleznete v sekci Centrum dokumentů - Podmínky platebního styku.

Pro zadání europlatby/SEPA platby vyplňte formulář SEPA platba v internetovém bankovnictví. Europlatby/SEPA platby jsou všechny převody do/ze zemí EU/EHP v měně EUR s poplatkem SHA, které jsou odeslané se standardní prioritou. Povinností je vyplnit číslo účtu příjemce ve formátu IBAN.

Podmínkou pro připsání platby na Váš účet anebo její odeslání je správné vyplnění bankovního spojení. Kompletní (i nepovinné detaily) najdete v Podmínkách platebního styku na našem webu v sekci Centrum dokumentů. Platební příkaz do/ze zahraničí musí obsahovat následující údaje:

v případě SEPA platby stačí zadat:

• IBAN,


• jméno a adresa příjemce (majitele účtu),


• kód země příjemce,


• účel platby;

u zahraničí platby je potřeba navíc uvést:

• SWIFT/BIC kód banky,


• název a adresa banky příjemce (Equa bank, Karolinská 661/4, 186 00 Praha 8),


• kód země banky příjemce.

Oprávnění můžete udělit přímo v internetovém prohlížeči na stránkách poskytovatele služby nebo prostřednictvím konkrétní aplikace. S přibývajícími poskytovateli služeb budete mít možnost udělit oprávnění také v internetovém bankovnictví. Ze stránek poskytovatele služeb nebo z aplikace budete vždy přesměrováni na naše stránky k zadání přihlašovacích údajů, které používáte pro vstup do vašeho internetového bankovnictví.